お取引目的等の確認のお願い｜無視したらどうなる？

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2023.11.10

銀行から”お取引目的等の確認のお願い”という封書が届くことがあります。

マネーロンダリング防止など目的のようですが、「お取引目的等の確認のお願い」のハガキは無視したらどうなるのでしょうか？

お取引目的等の確認のお願いとは？

銀行から届く「お取引目的等の確認のお願い」は、マネーロンダリングやテロ資金供与防止のために、銀行がお客さんの口座の利用目的やお客さん情報を確認するために送ってくるものです。

マネーロンダリングとは、犯罪によって得たお金を合法なお金に見せかけることをいいます。テロ資金供与防止とは、テロリストに資金が渡らないようにすることをいいます。

これらの犯罪を防止するために、銀行は定期的にお客さんの口座の利用目的やお客さん情報を確認しています。

確認項目は、銀行によって異なりますが、一般的には以下のようなものがあります。

国籍
取引目的
口座開設の際に提出した書類に記載された情報

回答するときは、正確に記入するようにしましょう。また、個人情報の取り扱いについて不安な場合は、銀行に問い合わせてみるのもいいでしょう。

銀行からの「お取引目的等の確認のお願い」のハガキは、銀行がマネーロンダリングやテロ資金供与防止のために、お客さんの口座の利用目的やお客さん情報を確認するために送られてきます。

マネーロンダリングとは、犯罪によって得たお金を合法なお金に見せかけることをいうことだよ。テロ資金供与防止とは、テロリストに資金が渡らないようにすること

これらの犯罪を防止するために、銀行は定期的にお客さんの口座の利用目的やお客さん情報を確認しています。

無視しても、すぐに口座が凍結されたり、お金が使えなくなったりすることはありません。

でも、口座の利用目的やお客さん情報を確認しないと、銀行はお客さんの口座をマネーロンダリングやテロ資金供与の疑いのある口座と判断するかもしれません。

そうなると、口座の利用に制限がかかる可能性があるんだ。例えば、

引き出しや入金の回数が制限される
海外送金や外貨両替が制限される
口座開設の際に提出した書類の提出を求められたり、口座の解約を求められたりする

などがあります。

銀行はお客様の口座利用目的や基本情報を確認することで、法的な義務を果たし、安全な金融システムを提供することを目的としています。これにより、不正な取引や資金の流れを未然に防ぎ、お客様の資産を守る役割を果たしています。

特殊詐欺やテロの脅威が増加している現代において、口座利用の目的や基本情報を確認することは非常に重要です。これにより、不審な取引や不正アクティビティを見つけ出し、防止することが可能となります。

通常、ハガキや通知に記載された期日までに回答がない場合、口座の取引が制限される可能性があります。また、再度同様の確認が行われることがあります。